Operaciones de riesgo nivel i

Objetivo General:

Adquirir conocimientos de los riesgos a los que se enfrentan las entidades financieras de crédito en la concesión de operaciones y de las herramientas para su análisis.

Contenidos formativos:

1. Definición y tipología de riesgos financieros.

1.1. El riesgo de crédito.
1.2. El riesgo de variación del tipo de interés.
1.3. El riesgo de variación del tipo de cambio.

2 tipología de clientes: la información a solicitar.

2.1. El particular.
2.2. La pequeña empresa y el autónomo.
2.3. La mediana y gran empresa.

3 análisis i: fuentes internas de información: proceso en la solicitud de financiación.

3.1. Ingresos de los particulares. Beneficios de las empresas. El flujo de caja.
3.2. Información contable y fiscal facilitada por el peticionario.
3.3. La solvencia patrimonial del solicitante.
3.4. Declaraciones de bienes y obligaciones. Valoración.

4 Análisis ii: fuentes externas de validación y contrastación: proceso en la solicitud de financiación.

4.1. El registro mercantil.
4.2. El registro de la propiedad.
4.3. La central de información de riesgos del Banco de España.
4.4. El registro de aceptaciones impagadas. Otros registros de morosos.

5. Garantías y procedimientos judiciales.

5.1. La prenda.
5.2. La hipoteca.
5.3. El aval.
5.4. Procedimientos declarativos.
5.5. Procedimientos ejecutivos.

6. La aprobación de una operación de crédito.